GTM debug

Clock
Olvasási idő: 7 perc
Calendar
10.7.2023

Banki hitelek vs. árufuvarozási faktoring

Ezekben a nehéz gazdasági időkben sok teherszállítást végző vállalkozás fordul banki hitelekhez, hogy tőkét szerezzen vállalkozásához. A legtöbbjük azonban különböző okok miatt, mint például a rossz hitelminősítés vagy a biztosítékok hiánya, nem jogosult hitelre, így a működőtőkéhez nehéz hagyományos forrásból hozzájutni. Ennek eredményeképpen sok vállalkozás a teherszállítási faktoring lehetőségét használja ki. De mi is az az árufaktoring, és miben különbözik a banki hiteltől? Ez a cikk mindent megvizsgál róluk. Olvasson tehát tovább, hogy megtudja, melyik a legjobb az Ön vállalkozása számára.

Banki hitelek vs. árufuvarozási faktoring

Mi az a működőtőke?

A működőtőke a vállalat működési tevékenységét, valamint a működés finanszírozására szolgáló készpénz be- és kiáramlását jelenti. Ez egy olyan mérőszám, amely megmutatja, hogy egy vállalat képes-e rövid távon kifizetni a kötelezettségeit. Úgy számítható ki, hogy a vállalat forgóeszközeit, mint például a készpénzt és a követeléseket, kivonjuk a kötelezettségekből, mint például az adókból vagy az adósságokból. Ha az eredmény kevesebb, mint az eszközök/források, akkor ez azt mutatja, hogy nem rendelkezik elegendő működő tőkével a kiadások kezeléséhez. 

A pozitív forgótőke azt jelzi, hogy a vállalat gyorsan ki tudja fizetni rövid távú kötelezettségeit, míg a negatív forgótőke azt jelzi, hogy nem képes erre.

Mit tegyen, ha szabaddá kell tennie a működőtőkét

A működőtőke kezelésének megtanulása létfontosságú minden vállalkozás sikeréhez. Sikerrel való megvalósítása befolyásolja a vállalkozás növekedését és készpénzáramlását

Kövesse a következő technikákat a működőtőke javításához.

  • Csökkentse az üzemeltetési ciklusát: Csökkentse az üzemeltetési ciklusát azzal, hogy a lehető leghamarabb kiállítja a számlákat, hogy elkerülje azok felhalmozódását. Minél tovább áll, annál kisebb az esélye, hogy kifizetik. Ez pedig nagy hatással lesz a működőtőkéjére.
  • Csökkentse a kiadásait: Ez egy másik módja a működőtőke javításának. Meg kell vizsgálnia a költségvetését, és csak olyan dolgokra költeni, amelyek létfontosságúak a vállalkozás számára. Ez lehetővé teszi, hogy csökkentse a kiadásait, és pénzt takarítson meg, amelyet a működőtőke javítására fordíthat.
  • Végezzen hitelellenőrzést ügyfeleinél: Győződjön meg róla, hogy az új ügyfelek hitelképesek-e mielőtt együtt dolgozna velük. Ez segít megállapítani, hogy képesek lesznek-e időben kifizetni a számláikat.

Mi az a teherszállítás?

A teherszállítás az áruk, például nyersanyagok egyik helyről a másikra történő kereskedelmi szállítására utal. De az ezen áruk szállításával kapcsolatos díjakra is vonatkozik.

Mi az a teherszállítási faktoring?

A teherfuvarozási ágazat egyik problémája, hogy több mint 30 napba telik, mire a fuvarozók kifizetéseket kapnak. Ez nehézséget okoz a vállalkozókat, mert pénzre van szükségük ahhoz, hogy vállalkozásukat mozgásban tartsák. Az árufaktoringgal gyorsan készpénzre váltható a ki nem fizetett számla. De hogyan is működik ez?

Miután egy szállítmányt kézbesítenek egy ügyfélnek, a sofőr/fuvarozó vállalat rendelkezik egy fuvarlevéllel, amely részletezi a szállított áru típusát és minőségét. Ahelyett, hogy sokáig várnának a kifizetésre, eladják a fuvarlevelet egy faktoring cégnek, hogy visszakapják a pénzük nagy részét. A faktoring cég ezután egyeztet az ügyféllel, és biztosítja, hogy teljes egészében megkapja a fizetést. A fizetés beérkezése után visszatérítik a fuvarozó vállalat számára az egyenleget, levonva a szolgáltatási díjat.

Mi a bankhitel?

A banki hitelek olyan kölcsönök, amelyeket a bank nyújt egy magánszemélynek vagy vállalkozásnak különböző célokra. Ez lehet  autó, áru vagy egyéb eszköz megvásárlása. Amikor azonban vállalkozásokról van szó, a legtöbb vállalat forgóeszköz hitelt igényel. 

A forgóeszközhitel olyan hitelre utal, amely arra szolgál, hogy segítsen fenntartani bármely üzleti tevékenységet - különösen akkor, ha a napi kiadások fedezése nehézségekbe ütközik a következetlen pénzforgalom vagy az üzleti növekedési hullámok miatt. Nem hosszú távú eszközök vásárlására, hanem egy szervezet számára működő tőke biztosítására szolgál.

Mi a különbség a banki hitelek és a teherszállítási faktoring között?

A teher faktoring és a bankhitel két olyan módszer, amelyet a vállalatok üzleti tevékenységük finanszírozására használnak. De mi különbözteti meg őket egymástól? Ebben a részben erre a kérdésre is választ kaphat.

Melyik a jobb a kisvállalkozások számára?

Számos oka van annak, hogy az árufaktoring miért jobb a kisvállalkozások számára, mint a banki hitelek, és ezek közül néhányat felsorolunk ebben a szakaszban.

Hogyan segíthet Önnek az Eurowag

Egy vállalkozás irányítása és a pénzügyek kezelése nehéz feladat lehet bármely szervezet számára. Ön azonban enyhítheti ezt a stresszt és gyorsabb kifizetésekhez juthat, ha igényli a JITpay szolgáltatások valamelyikét, amelyek számos előnnyel járnak. Például addig veheti igénybe, ameddig csak akarja, és nem kell biztosítékként bevonnia vagyontárgyait ahhoz, hogy jogosult legyen a szolgáltatásokra. A pénzét 24 órán belül megkapja, és semmilyen kötelezettsége nincs, ha ügyfele nem fizet. Vegye fel velünk a kapcsolatot még ma, ha gyorsabb kifizetéseket szeretne kapni, és optimalizálni szeretné pénzügyeit.